CHƯƠNG TRÌNH EB-5

GIỚI THIỆU CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH CƯ MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5

Được viết tắt của cụm từ “Employment Base Fifth”, là chương trình đầu tư để nhận thẻ xanh Mỹ cho nhà đầu tư và các thành viên trong gia đình ( gồm vợ/chồng và con cái độc thân dưới 21 tuổi). Theo đó, những nhà đầu tư nước ngoài sẽ đầu tư trực tiếp hoặc gián tiếp vào các doanh nghiệp mới thành lập.

Thực chất, chương trình EB-5 đã có từ rất lâu do Quốc Hội Mỹ ban hành vào đầu năm 1990 với mục đích chính là thúc đẩy phát triển nền kinh tế Hoa Kỳ và cải thiện tình trạng thất nghiệp của nước này.

CÁC QUỐC GIA ĐẦU TƯ EB-5 NHIỀU NHẤT HIỆN NAY

Không những người Việt quan tâm đến chương trình này mà các quốc gia như Trung Quốc, Nhật Bản, Ấn Độ,... cũng bị thu hút bởi các điều kiện xét duyệt khá đơn giản nhưng lợi ích mang lại hấp dẫn. Theo đó, chính phủ Hoa Kỳ cho phép doanh nhân các nước này đầu tư vào các dự án nằm trong khu vực khuyến khích đầu tư hàng năm.

CÁC LOẠI HÌNH ĐẦU TƯ EB-5

Đầu tư trực tiếp (tự đầu tư): Với diện đầu tư EB-5 trực tiếp Chính phủ Mỹ sẽ tăng lượng visa EB-5 lên đến 7,000 visa/năm, tuy nhiên nhà đầu tư cần đáp ứng điều kiện đầu tư theo các hình thức thành lập công ty hoàn toàn mới. Cụ thể, nhà đầu tư sẽ mua lại cơ sở kinh doanh đang hoạt động; Mở thêm chi nhánh kinh doanh hoặc mở công ty con với vốn đầu tư sẽ là:

Vốn đầu tư 900,000 USD/suất (khu vực thu hút đầu tư TEA) và 1,800,000 USD/suất (khu vực không thu hút đầu tư TEA).
Tại khu vực đầu tư trong vòng 02 năm liên tiếp phải tạo ra 10 việc làm hoàn toàn cho thường trú nhân hoặc công dân Mỹ.

Đầu tư gián tiếp (ủy thác): Loại hình này chỉ có 3,000 visa được Chính phủ Mỹ cấp phát mỗi năm và việc của nhà đầu tư là đầu tư vào dự án được phát triển bởi Trung Tâm Vùng (Regional Center). Nghĩa là với số vốn đầu tư 900,000 USD/ suất (khu vực thu hút đầu tư TEA) nhà đầu tư sẽ đầu tư vào doanh nghiệp/công ty hoặc dự án được sự chấp thuận của Sở Di Trú Mỹ (USCIS).

YÊU CẦU THAM GIA

Đầu tư gián tiếp 900,000 triệu USD hoặc trực tiếp 1,8 triệu USD
Duy trì khoản đầu tư tối thiểu 2 năm
Tạo ra 10 việc làm mới toàn thời gian cho người lao động tại Mỹ với khoản đầu tư gián tiếp hoặc trực tiếp.
Chứng minh được nguồn gốc vốn đầu tư hợp pháp và con đường chuyển vốn đầu tư cũng phải minh bạch.
Không giới hạn tuổi tác
Không yêu cầu trình độ học vấn tối thiểu
Không yêu cầu về ngoại ngữ
Không yêu cầu kinh nghiệm kinh doanh, quản lý

LỢI ÍCH CỦA CHƯƠNG TRÌNH EB-5

Khi tham gia chương trình EB-5, nhà đầu tư và vợ/chồng cùng con cái dưới 21 tuổi chưa kết hôn được nhận thẻ xanh và trở thành thường trú nhân hợp pháp của Mỹ.
Được sinh sống và làm việc tại bất kỳ nơi đâu trên đất Mỹ
Nhà đầu tư EB-5 được quyền nộp đơn xin quốc tịch Mỹ với điều kiện 5 năm sau khi trở thành thường trú nhân hợp pháp
Công dân Mỹ được miễn thị thực tại hơn 160 quốc gia trên thế giới
Gần như được hưởng tất cả các quyền lợi như một công dân Mỹ chỉ trừ quyền bầu cử
Tự do ra vào nước Mỹ mà không cần xin visa
Con cái nhà đầu tư hoàn toàn miễn phí học phí các cấp bậc phổ thông công lập gồm: Tiểu học, trung học cơ sở và trung học phổ thông. Khi lên đại học việc chi trả học phí chỉ bằng ⅓ so với du học sinh tại Mỹ.
Sau khi nhập tịch Mỹ, chủ đầu tư EB-5 được phép bảo lãnh người thân sang định cư Mỹ theo quy định hiện hành.
Nhà đầu tư và gia đình được quyền giữ song tịch tức được pheps có 2 quốc tịch cùng lúc khi đang sinh sống tại nước Mỹ.
Được hoàn vốn đầu tư sau 05 năm, có thể bằng tiền mặt hoặc cổ phiếu đồng thời với diện đầu tư “Ủy thác” khoản đầu tư tham gia chương trình EB-5 đó vẫn sẽ được hưởng lãi suất hàng năm. Chắc chắn 1 điều rằng là lãi suất sẽ cao hơn việc gửi tiết kiệm USD tại Việt Nam.
Tỷ lệ được chấp thuận thẻ Xanh theo diện đầu tư định cư Mỹ diện EB là 92% (cao nhất hiện nay)
EB-5 là chương trình có điều kiện và tiêu chí thực hiện dễ dàng nhất hiện nay, trong bối cảnh Mỹ đang thực thi sắc lệnh ngừng cấp các loại visa trong năm 2020.

QUY TRÌNH THỤ LÝ HỒ SƠ EB-5

Bước 1: Tìm kiếm dự án EB-5 uy tín, an toàn dưới sự tư vấn và hướng dẫn của đơn vị tư vấn di trú uy tín tại Việt Nam
Bước 2: Luật sư thẩm định hồ sơ, ký hợp đồng đầu tư EB-5
Bước 3: Chuyển vốn đầu tư cho dự án (900,000 USD hoặc 1,8 triệu USD), nộp cho cơ quan di trú
Bước 4: Luật sư di trú đại diện hồ sơ nhà đầu tư nộp đơn I-526 cho USCIS (Cục Di Trú Mỹ) để xin cấp thẻ xanh định cư.
Bước 5: Nhà đầu tư cùng gia đình tiến hành chuẩn bị phỏng vấn với Tổng Lãnh Sự Quán Mỹ/ Đại Sứ Quán My theo lịch hẹn sau khi đã được chấp thuận đơn I-526 trước đó.
Bước 6: Nhà đầu tư và gia đình phải đến Mỹ theo thời hạn quy định một khi đã được cấp visa định cư Mỹ EB-5.
Bước 7: Nhận thẻ xanh có thời hạn 2 năm tại Mỹ sau khi nhập cảnh (thông thường là 2 tuần)
Bước 8: Nhà đầu tư và gia đình tiến hành nộp đơn I-829 sau 2 năm cư trú tại Mỹ để được tiếp tục nhận thẻ xanh Mỹ vĩnh viễn. (Đây là gói dịch vụ riêng biệt đối với 1 số đơn vị tư vấn định cư, vậy nên khi tham gia chương trình EB-5 nhà đầu tư cần chọn đơn vị dịch vụ bao gồm cả gói này)
Bước 9: Nhà đầu tư cùng gia đình nộp hồ sơ thi nhập quốc tịch Mỹ theo quy định nhập tịch của Mỹ.

SỐ LƯỢNG VISA EB-5 ĐƯỢC CẤP TRONG NĂM 2020 TẠI VIỆT NAM

Bộ Ngoại giao Mỹ đã công bố hạn mức visa hàng năm cho diện nhập cư gia đình và việc làm cho năm tài chính 2020. Theo công bố này, diện đầu tư định cư EB-5 sẽ có tăng thêm 1,111 visa (trong tổng số 3000 visa hình thức đầu tư ủy thác và 7000 visa hình thức đầu tư trực tiếp) cho nhà đầu tư tham gia chương trình EB-5 trong năm 2020 nghĩa là sẽ có thêm nhiều nhà đầu tư cùng gia đình của họ nhận được visa EB-5 trong năm 2020.

Dự đoán rằng số lượng visa EB-5 sẽ không dừng lại ở đó sau khi sắc lệnh nhập cư mới của Mỹ đã tạm ngừng các loại visa đi làm khác như H1B, H-4, J-1, L-1,...

THỜI GIAN THỤ LÝ HỒ SƠ ĐẦU TƯ EB-5 THEO THÔNG BÁO CỦA USCIS

Hiện tại trong năm 2020 số lượng hồ sơ chờ thụ lý đang ngày càng tăng lên cộng với tình trạng nộp hồ sơ EB-5 ồ ạt sau khi Tổng thống Trump có những động thái cấm nhập cư Mỹ thuộc các diện (ngoại trừ EB-5). Vậy nên đã có thêm những quy định mới về việc tăng thêm thời gian thụ lý hồ sơ của Sở Di Trú Mỹ, nên các nhà đầu tư cần phải chờ đợi trong một khoảng thời gian khá dài trung bình là hơn 5 năm so với trước đây chỉ khoảng 2-3 năm.

Nếu so sánh với các diện bảo lãnh khác như F4 (14 năm) thì khoảng thời gian thụ lý hồ sơ EB-5 này vẫn ngắn hơn rất nhiều. Nếu nóng lòng nhà đầu tư có thể thường xuyên kiểm tra thông tin tại đây (https://egov.uscis.gov/processing-times/) để biết Cục Di Trú Mỹ thụ lý hồ sơ I-526 đến đâu (thường thì từ 31 đến 50 tháng).

KHÁI NIỆM RFE VÀ NOID TRONG ĐẦU TƯ ĐỊNH CƯ MỸ DIỆN EB-5

Một khi nhà đầu tư tham gia chương trình EB-5 hẳn sẽ được nghe rất nhiều về RFE - Request For Evidence (Yêu cầu bổ sung bằng chứng) hay NOID - Notice of Intent to Deny (Ý định bác hồ sơ).

So với trước kia thì khả năng Sở Di Trú đưa ra RFE/NOID trong thời gian tới cho nhà đầu tư EB-5 sẽ ngày càng phổ biến. Lý do xuất phát từ thời gian thụ lý hồ sơ mỗi giai đoạn đều tăng lên đáng kể, cùng với quy định mới về mức đầu tư 900,000 USD chưa kể sắc lệnh của TT Trump tạm ngưng các loại visa Mỹ đến cuối năm 2020. Vậy nên RFE/NOID rất quan trọng nhà đầu tư cần phải biết những điều sau đây.

*Những điều cần biết về RFE và NOID trong hồ sơ EB-5*

ĐIỂM KHÁC NHAU GIỮA RFE VÀ NOID?

Nếu nhà đầu tư nhận được yêu cầu về NOID, tức nhà đầu tư sẽ chỉ còn một cơ hội duy nhất để trình bày và phản hồi thật đầy đủ các điểm còn chưa rõ ràng trong bộ hồ sơ đã nộp trước đó. Có không ít trường hợp đương đơn bị bác hẳn hồ sơ trong khi không được cơ quan Sở Di Trú và Nhập tịch Hoa Kỳ đưa ra NOID.

Tóm lại, RFE và NOID khác nhau về mức độ nghiêm trọng của việc Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ muốn có câu trả lời/ bằng chứng thuyết phục về các vấn đề còn nghi vấn.

NHÀ ĐẦU TƯ EB-5 NHẬN ĐƯỢC RFE/NOID Ở THỜI ĐIỂM NÀO?

Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ sẽ ra yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE) hoặc thậm chí là ý định từ chối hồ sơ (NOID) tại bất kỳ thời điểm nào trong suốt quá trình xét duyệt hồ sơ EB-5 của đương đơn. Bất cứ khi nào Sở cần làm rõ thông tin hoặc cần nhà đầu tư bổ sung thêm bằng chứng cho hồ sơ.

Các giai đoạn có thể xuất hiện RFE/NOID gồm:

Giai đoạn xét duyệt hồ sơ xin visa định cư I-526
Giai đoạn nộp hồ sơ chuẩn bị phỏng vấn NVC (National Visa Center)
Giai đoạn xét duyệt hồ sơ xin thường trú nhân vĩnh viễn I-829
Giai đoạn hồ sơ xin giấy phép tái nhập cảnh I-131 (Re-entry Permit)

Theo đó, giai đoạn xét duyệt dài nhất đối với một bộ hồ sơ EB-5 sẽ thường được Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ đưa ra RFE/NOID và đó là giai đoạn xét duyệt hồ sơ I-526 (hiện tại hơn 40 tháng).

*Bổ sung đầy đủ theo yêu cầu của USCIS để phần giải trình thêm phần thuyết phục cho hồ sơ EB-5*

ĐỐI VỚI MỘT BỘ HỒ SƠ EB-5, RFE/NOID BÁO HIỆU ĐIỀU GÌ?

Tin xấu là: Khi hồ sơ nhận được RFE/NOID cũng có nghĩa hồ sơ của nhà đầu tư cần được làm rõ hoặc bổ sung thêm một số bằng chứng, giải trình, giấy tờ,... đối với một số điểm mà USCIS cho rằng các điểm này chưa được giải thích hoặc giải thích chưa được thỏa đáng và thuyết phục. Cũng nên lưu ý là hồ sơ EB-5 thành công hay thất bại cũng nằm ở thời điểm này.

Tin tốt là: RFE/NOID cũng đồng nghĩa hồ sơ của nhà đầu tư đã được thụ lý và đang tiến hành xét duyệt bước cuối cùng, trước khi ra kết quả hồ sơ. Hiểu một cách đơn giản, khi nhận được RFE/NOID cũng có nghĩa hồ sơ của nhà đầu tư tham gia chương trình EB-5 sắp có kết quả.

Vậy nên nếu hồ sơ nhận được NOID không hẳn là hồ sơ đó gần như chắc chắn bị bác. Ngược lại nếu hồ sơ phản hồi NOID đáp ứng được yêu cầu được đề cập trong NOID và phản hồi đúng hạn thì hồ sơ vẫn sẽ được chấp thuận.

PHẢN HỒI RFE/NOID TRONG BAO LÂU VÀ CÓ GIA HẠN THÊM THỜI GIAN ĐƯỢC KHÔNG?

90 ngày, là khoảng thời gian mà nhà đầu tư phải đảm bảo tuyệt đối phản hồi cùng với bằng chứng thuyết phục trước thời gian ấn định được ghi rõ trong RFE/NOID. Và việc gia hạn là hoàn toàn bất khả thi thì hồ sơ chắc chắn bị bác nếu sau thời gian ấn định được ghi trong RFE/NOID mà nhà đầu tư vẫn không thể đảm bảo việc phản hồi đúng hẹn.

CÁC VẤN ĐỀ ĐƯỢC ĐỀ CẬP TRONG RFE/NOID

Tất cả các vấn đề cần nhà đầu tư làm rõ, cần giải trình và cần bổ sung thêm bằng chứng trong bộ hồ sơ đã nộp sẽ được đề cập trực tiếp trong RFE/NOID.

RFE/NOID có thể liên quan đơn vị chuyển tiền: Hồ sơ pháp lý của đơn vị chuyển tiền (quá trình chuyển tiền đầu tư chưa rõ ràng, đảm bảo bảo tính hợp pháp, tính liên tục của dòng tiền,...); Hoặc đơn giản là chưa có giấy phép chuyển tiền.
RFE/NOID có thể liên quan dự án mà nhà đầu tư lựa chọn đầu tư vào: Hồ sơ pháp lý dự án, kế hoạch kinh doanh của dự án, cấu trúc vốn, mô hình tạo việc làm, cấu trúc khoản vay,...
RFE/NOID có thể liên quan việc chứng minh nguồn tiền hợp pháp của chính nhà đầu tư: Quá trình thanh lý tài sản chuyển tiền đầu tư còn thiếu nhiều giấy tờ khách quan; hoặc quá trình tích lũy tiền hợp pháp chưa hợp lý, chưa đầy đủ.
RFE/NOID có thể liên quan hồ sơ các nhân của nhà đầu tư: Thông tin hồ sơ đã nộp không trùng khớp với thông tin khai trong đơn (Ví dụ: tên, nguyên quán, ngày sinh, nơi cư trú,...)

*Khi nhận được RFE & NOID nhà đầu tư không nên nóng vội ma thay vào đó phải thực sự chuẩn bị kỹ lưỡng*

NHÀ ĐẦU TƯ CẦN CHÚ Ý GÌ KHI PHÂN TÍCH MỘT RFE/NOID?

Là một Luật sư tư vấn định cư với hơn 15 năm kinh nghiệm, tôi xin đưa ra các vấn đề mà nhà đầu tư EB-5 cần chú ý như sau:

1. Thời gian/thời hạn phải hoàn tất phản hồi

Nhà đầu tư EB-5 phải tuyệt đối tuân thủ thời gian phản hồi RFE/NOID nếu không muốn rơi vào tình huống không thể xin gia hạn. Bởi việc phản hồi dù có đầy đủ nhưng nếu không đảm bảo đúng hạn thì cũng không có ý nghĩa gì.

2. Phần phân tích "Cơ sở của việc yêu cầu bổ sung thêm bằng chứng/ý định bác hồ sơ" của USCIS

Trước khi đưa ra yêu cầu bổ sung thông tin/bằng chứng hồ sơ hay ý định bác hồ sơ, USCIS sẽ phân tích rất chi tiết:

Những đánh giá sơ bộ, kết luận sơ bộ về tính thuyết phục, tính hợp pháp của bộ hồ sơ sau khi căn cứ vào các điều luật di trú đã được quy định rõ ràng.
Những điểm mâu thuẫn/ bất hợp lý, chưa rõ ràng trong từng loại giấy tờ, hồ sơ mà nhà đầu tư đã nộp
Những giải trình không thuyết phục, không hợp lý mà nhà đầu tư đã diễn giải

3. Phần thống kê lại "Các hồ sơ liên quan đã nhận được"

Điều này giúp đánh giá mức độ thuyết phục mà các hồ sơ, giải trình của nhà đầu tư đã nộp trước đây như thế nào. Vì vậy nhà đầu tư cần xem lại toàn bộ hồ sơ EB-5 đã nộp trước đó mà Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ liệt kê lại trong RFE/NOID.

4. Phần yêu cầu "Các hồ sơ, thông tin, giải trình mà nhà đầu tư cần phải cung cấp thêm"

Một thực tế rằng, đa phần các yêu cầu bổ sung bằng chứng của RFE/NOID đều được trình bày chung chung và không giới hạn về loại hồ sơ, thông tin giải trình mà nhà đầu tư cần nộp. Do đó, người tham gia chương trình định cư Mỹ diện EB-5 cần đặc biệt chú ý phần này vì đây là phần quan trọng nhất khi phân tích yêu cầu của RFE/NOID để chuẩn bị cho phần phản hồi đầy đủ nhất và thuyết phục nhất.

LÀM THẾ NÀO ĐỂ PHẢN HỒI HIỆU PHẢN RFE/NOID KHI THAM GIA CHƯƠNG TRÌNH EB-5?

*Cách phản hồi RFE/NOID hiệu quả nhất ít nhà đầu tư EB-5 nào biết*

1. Thời gian hoàn tất phản hồi RFE/NOID cần được tuân thủ tuyệt đối

Khi hồ sơ phản hồi chưa đầy đủ 100% thông tin thì tuyệt đối không nộp hồ sơ này cũng như hồ sơ theo yêu cầu. Chỉ nộp hồ sơ khi cảm thấy đầy đủ nhất và giải trình chi tiết nhất, khách quan và thuyết phục nhất.
Lên timeline thật rõ ràng, chi tiết về thời gian chuẩn bị, cung cấp cho mỗi loại hồ sơ theo yêu cầu. Đặc biệt xác định rõ thời gian hoàn tất các giải trình cho từng điểm hồ sơ cần diễn giải thêm.

2. Phân tích chính xác từng chi tiết các yêu cầu bổ sung

Nhà đầu tư EB-5 có thể nhờ sự trợ giúp từ các công ty tư vấn định cư về việc đọc kỹ các đánh giá và nghiên cứu kỹ từng đoạn phân tích, cũng như các yêu cầu bổ sung hồ sơ, thông tin,... Điều này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu được mục tiêu chính cũng như chủ yếu nhất mà USCIS muốn làm rõ là gì. Đó là lý do tại sao hầu hết mọi người thường chọn luật sư thẩm định hồ sơ để phân tích từng lập luận vì điều này là hết sức quan trọng và tuyệt đối không được bỏ qua.

3. Chuẩn bị hồ sơ thật đầy đủ và thông tin giải trình phải thật sự thuyết phục

Ưu tiên hàng đầu đến vấn đề sự minh bạch của một bộ hồ sơ, tuyệt đối không được làm giả hồ sơ hoặc khai thông tin sai sự thật vì đây là con đường ngắn nhất đến sự thất bại trong chương trình EB-5.
Tuyệt đối không được bỏ qua bất kỳ chi tiết nào mà hãy bám sát từng yêu cầu đặc biệt có giải trình hoặc có hồ sơ chứng minh.
Để đưa ra phương án giải trình thuyết phục nhất và hồ sơ cung cấp đầy đủ nhất nhà đầu tư cần làm việc thật chặt chẽ với phía dự án và luật sư đại diện hồ sơ EB-5.

4. Sắp xếp, trình bày hồ sơ thật rõ ràng, chi tiết, đầy đủ và thuyết phục nhất ứng với từng mục, từng điểm yêu cầu

Cuối cùng, đây cũng là yêu cầu tương đối quá sức đối với nhà đầu tư khi tham gia chương trình EB-5. Vậy nên đòi hỏi bạn cần chọn được cho mình đơn vị phải thật sự có kinh nghiệm, chuyên nghiệp và có đủ kiến thức giải trình cho từng vấn đề Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) yêu cầu giải trình.

CẬP NHẬT VISA ĐƯỢC CẤP HÀNG NĂM QUA

Từ năm 2011 số lượng người tham gia vào chương trình EB-5 tăng trưởng đáng kể, với số lượng visa do USCIS cấp dành cho nhà đầu tư EB-5 hàng năm là 10.000 visa được dự báo là không đủ đáp ứng. Sự gia tăng này chủ yếu là do các nhà đầu tư dần tin tưởng hơn vào chương trình nhờ sự minh bạch của Sở Di trú Mỹ, hiệu quả trong quy trình xét duyệt visa cũng như số lượng các Trung tâm khu vực được thành lập trên toàn nước Mỹ tăng lên.